home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Software of the Month Club 1996 November / Software of the Month Club 1996 November.iso / pc / dos / biz / varinv / readme.doc < prev    next >
Encoding:
Text File  |  1995-12-05  |  10.2 KB  |  265 lines
  1.  
  2.  
  3.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 1
  4.  
  5.  
  6.      Welcome to the Variable Investment Analyst investment portfolio
  7.      management program!  This program calculates profit, periodic total
  8.      return, cumulative total return, average annual total return, internal
  9.      rate of return (IRR), capital gain, buy/sell prices, and other
  10.      statistics.  Creates 12 types of charts.  Can import price history
  11.      from Compuserve, and price/purchase/sale data from other software.  It
  12.      is especially useful for investments involving multiple cash flows,
  13.      such as mutual funds, 401k plans, annuities, and partnerships, but
  14.      also is helpful for bank accounts, CD's, stocks, bonds, etc.  Has pull
  15.      down menus, dialog boxes, and mouse support.  Exports to Lotus, Excel,
  16.      etc.  It can utilize a math coprocessor, runs on any IBM compatible
  17.      display monitor, and does *not* require a hard drive.
  18.  
  19.      Following is a summary of the major enhancements, and the version in
  20.      which each was introduced:
  21.  
  22.      Introduced in Version 4:
  23.  
  24.          1)  Data files use long format dates (MMDDYYYY) rather than
  25.          MMDDYY, which will allow the the program's calculations to be
  26.          accurate across centuries (There are many programs out there that
  27.          won't calculate correctly after the year 1999).
  28.          2)  The program calculates low, high, and average buy and sell
  29.          price statistics.
  30.          3)  The user can export the reports to disk file.
  31.          4)  Includes more comprehensive instructions, input editing, and
  32.          error handling.
  33.  
  34.      Introduced in Version 5:
  35.  
  36.          1)  Allows the input of service charge transactions which affect
  37.          profit and % return calculations, but *not* buy or sell price
  38.          statistics.  Previously, the user had to include service charges
  39.          in their buy or sell prices, which adversely affected their low,
  40.          high, and average buy/sell price statistics.
  41.          2)  % Return calculations are accurate to the day.  Previously,
  42.          return calculations were rounded to the nearest month.
  43.          3)  Includes dollar-weighted annualized internal rate of return
  44.          (IRR) calculation.
  45.          4)  When listing an investment, the user can optionally use a date
  46.          mask to compare returns from different investments more easily.
  47.          5)  Pull-down menus, dialog boxes, and mouse capability (5.6).
  48.          6)  A basis worksheet for determining capital gains (5.7e).
  49.          7)  The limit of 10 records was removed from the non-registered
  50.          versions, giving it the same functionality as the registered
  51.          version (5.8).
  52.          8)  IRR is calculated accurately in listings even if the beginning
  53.          date mask is later than the initial transaction (5.8j).
  54.          9)  The program can create 12 types of graphs (charts) (5.9).
  55.          10) The user is no longer required to be logged onto the same
  56.          drive and directory as the data files, if the DOS 'Append' command
  57.          is used.
  58.  
  59.  
  60.  
  61.  
  62.                                Readme Dec 6, 1995
  63.  
  64.  
  65.  
  66.  
  67.  
  68.  
  69.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 2
  70.  
  71.  
  72.          11) Service fees charged against the account (i.e. IRA maint.
  73.          fees), rather than as additional cost, are possible (5.9b).
  74.          12) Now produces a consolidated portfolio rate of return (5.9d).
  75.          13) Can now import price history from Compuserve, and
  76.          price/purchase/sale data from other software (5.9f).
  77.          14) Change to completely numeric version #'s (5.92 followed 5.9g).
  78.          15) Some logic was cleaned up, a compiler-caused rounding error
  79.          fixed, & change screen modified to show more info (5.92).
  80.  
  81.      This version was compiled using Microsoft BASIC Professional
  82.      Development System 7.1.  It works with any DOS version 2.0 or greater.
  83.  
  84.      Data conversion from prior versions:  Versions *prior* to 3.0 were
  85.      written in GWBASIC, and data files created in those versions will
  86.      *not* work using this new version, so you will have to re-input them.
  87.      If you are upgrading from version 3 or 4.X, however, you can re-format
  88.      your data files to this version by first running the included program,
  89.      'Varcvrt.exe' (see below).  Data files created with other 5.X versions
  90.      require no conversion.
  91.  
  92.      Included in the .ZIP file, should be the following files:
  93.  
  94.          1)  Varinv.exe is the main program.  Just type 'Varinv' at the DOS
  95.          prompt to run.
  96.          2)  Readme.doc is the file you are reading now.
  97.          3)  Varinv.doc is an ASCII file which contains the instructions
  98.          and registration form which are accessed by the program.  It can
  99.          optionally be loaded into your word processor, to allow you to
  100.          search for specific subjects.  For proper program operation, this
  101.          file should *not* be modified.
  102.          4)  Varinv.dat holds the names and descriptions of the investment
  103.          data files.  If you ever accidentally delete it, the program will
  104.          recreate it; all you have to do then is re-input the names and
  105.          descriptions of your investment data files with the 'Open' option
  106.          under the 'Files' menu.
  107.          5)  Example.dat, DJ_30.dat, SP_500.dat and MRLD_M.dat are sample
  108.          investment data files, included to help you better understand the
  109.          program's features.
  110.          6)  Varcvrt.exe will re-format version 3 or 4.X data files so they
  111.          can be used by this new version.  For version 3 files, it will,
  112.          among other things, convert dates from MMDDYY to MMDD19YY.  For
  113.          version 4.X, it will convert dividend transactions into negative
  114.          amounts.  This will allow the program to distinguish them from
  115.          service charges (introduced in version 5), which have an identical
  116.          format, but use positive amounts.
  117.          7) Msherc.com enables graphics screen modes for Hercules video
  118.          users.
  119.          8)  Prices.scr, Mqprices.scr, and Mqdiv.scr are script files for
  120.          use with Autosig to facilitate downloading price and dividend
  121.          history from Compuserve.
  122.          9)  Sharewar.doc is an explanation of the shareware license.
  123.          10)  Register.doc is a copy of the registration form.  Simply type
  124.  
  125.  
  126.  
  127.  
  128.                                Readme Dec 6, 1995
  129.  
  130.  
  131.  
  132.  
  133.  
  134.  
  135.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 3
  136.  
  137.  
  138.          'Copy register.doc prn' to print it on your printer (if you use
  139.          Compuserve, you can avoid mail delays, and register and pay
  140.          online.  Go SWREG for details.  My registration ID is 2579).
  141.          11) File_id.diz is a file which can be read by some BBS software
  142.          to automatically provide a file description at time of upload.
  143.          12) Vend&Sys.doc has information for disk vendors and BBS sysops.
  144.          13) Vendinfo.diz is a file that can be read by some product
  145.          information packages.
  146.          14) Bonus freeware programs:  PCMenu will help you easily create
  147.          flexible, powerful, custom menus/shells/program launchers.
  148.          PCBackup is a flexible, powerful, hard drive backup program.
  149.          Unzip the corresponding .zip files, and read their .doc files for
  150.          details.
  151.  
  152.  
  153.      When first running the program, pick the 'Files' menu, then the 'Open'
  154.      option; then move the cursor to the file named 'Example', and press
  155.      Enter.  After returning to the main menu, pick the 'Transactions'
  156.      menu, then the 'List' option, to see the transactions in this sample
  157.      investment file.  This will help you better understand the program's
  158.      features.  More detailed operating instructions are accessed by
  159.      picking the 'Instructions' option under the 'Miscellaneous' menu.
  160.      If you would like to run the program from your hard drive, simply
  161.      create a directory, and then copy all the files from the diskette(s)
  162.      to that directory.
  163.  
  164.      Advertisement: I have also written and support a shareware program
  165.      named 'Personal Schedule', usually found as 'PerSched.zip' on BBS's.
  166.      It is a powerful, flexible, calendar/schedule/project management
  167.      program for home or work, which manages personal, family, group, and
  168.      project calendar schedules, reminding when tasks are due, and
  169.      automatically calculating due dates for recurring tasks at specified
  170.      intervals.  It can be run in batch mode in your autoexec.bat file,
  171.      automatically popping up a window to remind you of current tasks,
  172.      appointments, etc.  For an evaluation copy of Personal Schedule, send
  173.      $5.00 to the address below.
  174.  
  175.      Important message from the Association of Shareware Professionals:
  176.      "This program is produced by a member of the Association of Shareware
  177.      Professionals (ASP).  ASP wants to make sure that the shareware
  178.      principle works for you. If you are unable to resolve a
  179.      shareware-related problem with an ASP member by contacting the member
  180.      directly, ASP may be able to help. The ASP Ombudsman can help you
  181.      resolve a dispute or problem with an ASP member, but does not provide
  182.      technical support for members' products.  Please write to the ASP
  183.      Ombudsman at 545 Grover Road, Muskegon, MI 49442 or send a CompuServe
  184.      message via CompuServe Mail to ASP Ombudsman 70007,3536."
  185.  
  186.  
  187.  
  188.  
  189.  
  190.  
  191.  
  192.  
  193.  
  194.                                Readme Dec 6, 1995
  195.  
  196.  
  197.  
  198.  
  199.  
  200.  
  201.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 4
  202.  
  203.  
  204.                                                 _______
  205.                                            ____|__     |               (R)
  206.      William H. Baldwin                 --|       |    |-------------------
  207.      1807 Campbell, #11                   |   ____|__  |  Association of
  208.      Joplin, Mo.  64801                   |  |       |_|  Shareware
  209.      Internet:                            |__|   o   |    Professionals
  210.      76200.275@compuserve.com           -----|   |   |---------------------
  211.                                              |___|___|    MEMBER
  212.  
  213.  
  214.  
  215.  
  216.  
  217.  
  218.  
  219.  
  220.  
  221.  
  222.  
  223.  
  224.  
  225.  
  226.  
  227.  
  228.  
  229.  
  230.  
  231.  
  232.  
  233.  
  234.  
  235.  
  236.  
  237.  
  238.  
  239.  
  240.  
  241.  
  242.  
  243.  
  244.  
  245.  
  246.  
  247.  
  248.  
  249.  
  250.  
  251.  
  252.  
  253.  
  254.  
  255.  
  256.  
  257.  
  258.  
  259.  
  260.                                Readme Dec 6, 1995
  261.  
  262.  
  263.  
  264.  
  265.